مدخل الى سوق العملات (الفوريكس) -- وايضا اسأل و M7tar يجيبك

بسم الله الرحمن الرحيم

إن شاء الله في هذه الموضوع راح نتعرف على بعض أساسيات سوق العملات . ومنها تستطيع اخذ فكره جيدة عن هذا السوق الممتع. وأيضا راح استقبل جميع أسئلتكم واستفساراتكم التي تخص التجارة في العملات إن شاء الله

:
:

في البداية بنتكلم عن أدوات المتاجرة المستخدمة في سوق العملات (الفوريكس)

(1)
برنامج لتداول العملات

كتاب شرح برنامج التداول



:
:


(2)
برنامج ال ترايدر (لعرض الشارتات الخاصة في العملات)

افتح الموقع
http://altrade.co.uk/forex-trading-platform.aspx

وحمل البرنامج


وهو برنامج سهل وبسيط ومجاني أيضا ويعرض الشارت بشكل لحظي

او

http://www.metaquotes.net/files/mt4setup.exe

:
:


(3)
فتح حساب تجريبي

http://ar.fxsol.com/getting_started/...ce_account.asp

قم بتعبئتھا واضغط على Submit
يُرسل اسم المستخدم وكلمھ المرور الخاص بالحساب التجريبي إلى ايميلك
الحساب التجريبي يحتوي على مبلغ 10.000 دولار

الحساب التجريبي هو حساب وهمي يوجد فيه مبلغ 10.000 دولار للتدرب بشكل جيد قبل فتح حساب حقيقي

:
:


(4)
استراتيجيه M7tar



أو





هذا الاستراتيجيه إن شاء الله تفيدكم في التداول في سوق العملات ويمكنكم من التدرب بفتح حساب تجريبي

.

يتبـــع ,,

البورصة :

هي مكان يجتمع فيه المتاجرين لبيع وشراء سلعه ما, بقصد الاستفادة من فروق الأسعار, مثل, بورصة الذهب, بورصة الفضة, بورصة النفط. . إلــخ .

بورصة العملات العالمية :

هي واحده من هذه البورصات , والتي يتم بيع وشراء العملات المختلفه بهدف الاستفاده من فروق الأسعار بين العملات .

اسمها:

تسمى بورصه العملات العالميه . بسوق الصرافه الأجنبيه (foreing exchange) , والتي تعرف اختصارا باسم (forex) فوريكس , (FX) إف إكس , وتسمى كذالك , (currency market ) سوق العملات , ومسميات حول هذا المصطلح

خلفيه تاريخيه:

بعد الحرب العالمية الثانية تمت (اتفاقية برايتون) عام 1974م ومن ضمن بنودها تقييم العملات مقابل الدولار بدل الذهب , فكان آنذاك شبه ثبات لأسعار العملات أمام الدولار , وبالتالي لم يمكن التداول في سوق العملات لعدم وجود تذبذب يذكر .
وفي عام 1970م قرر الرئيس الأمريكي ريتشارد نيكسون فك ارتباط الدولار بالعملات , ومن ذالك الحين أصبح تذبذب العملات ارتفاعا وانخفاضا ونشأ هذا السوق في الازدهار , ولكنه محصورا في كبار البنوك والبيوت الاستثمارية , لضخامة المبالغ اللازمة للتداول والاستفادة من هذا التذبذب .

ومنذ انطلاق ثورة الانترنت في أواسط التسعينات وتطور الرافعة المالية والهامش, بدأ التوسع في سوق العملات وأصبح متاحا حتى لصغار المستثمرين.

حجم سوق العملات الفوريكس :

تعتبر بورصة العملات الفوريكس أكبر سوق مالي في العالم موجود حاليا , حيث يتداول فيها بمعدل
(2.000.000.000.000 $) أو تريليوني دولار يوميا .


مميزات سوق العملات الفوريكس :

يتميز الفوريكس عن باقي أنواع البورصات بمميزات , أهما :

العمل على مدار اليوم :
حيث أن العمل في سوق العملات متواصل 24 ساعة في خمسه أيام من الأسبوع , والاجازه في السوق في يومي السبت والأحد

السيولة العالية:
حيث أن سوق العملات أكبر سوق متاجرة في العالم, بواقع 2.000 ألفي بليون دولار يوميا,
مما يعني وجود بائعين ومشترين على مدار الساعة.

عدالة السوق وشفافيته :
ضخامة سوق العملات وكونها لا تتأثر إلا بالبيانات الرسمية لأكبر الدول اقتصادياً في العالم وبمسؤولي هذه الدول يجعل من سوق العملات الأكثر شفافية , فلا أسرار هناك ولا تلاعب , إضافة إلى أن الأخبار التي تأثر فيه مجدوله ومن مصادر رسميه كما سبق .

الاستفادة من السوق الصاعد والهابط :
لأن المتاجرة في العملات يكون على أساس أزواج , إذا انخفضت عمله ارتفعت العملة الأخرى مقابلها , مثل كفتي الميزان

وضوح السوق ومحدوديته :
حيث أن عدد العملات التي يتم المتاجرة بها محدودة جدا , فهذا يكون سببا للتركيز على مسار الأسعار وعلى متابعه الأخبار :

المضاعفه العاليه (Leverage) :

يعتبر سوق العملات هو السوق الذي تتوفر فيه أكبر نسبه مضاعفه بين الأسواق الأخرى تصل حتى 100 ضعف.


العملات الرئيسية:

لكل دوله عملتها الخاصة وفي السوق الدولي تعطى لكل عملة رمز خاص Symbol, ويتكون من ثلاثة حروف, الحرفين الأوليان لرمز الدولة العالمي, والثالث للعملة

فرمز الدولار الأمريكي هو USD ,اختصار U.S dollar
ورمز اليورو الاوروبي هو EUR , اختصار لكلمه Euro
ورمز الجنيه الإسترليني البريطاني هو GBP ,اختصار Great Britain Pound
ورمز الين الياباني هو JPY , اختصار Japanese yen
ورمز الفرنك السويسري هو CHF ,اختصار Confidralic Helvetica Franc
ورمز الدولار الكندي هو CAD ,اختصار Canadian dollar
وهذه العملات السابقة , هي أهم العملات العالمية التي يم التداول فيها في سوق العملات العالمية الفوريكس , مقابل الدولار , ومقابل بعضها البعض .



أزواج العملات :

يتم التعامل بالعملات في سوق العملات الفوريكس على أساس أزواج من العملات مثل يورو/دولار (EUR/USD) .
ويكون التعامل فيه بالبيع والشراء , على أساس شراء فرد من هذا الزوج وبيع الآخر مقابله .
وقد اتفقت البنوك العالمية على ترتيب رموز العملات في جميع الأزواج حتى يكون هناك توحد في المعاملات فيما بينها
فالعملة التي يوضع رمزها أولاً (من اليسار) في الصيغة تسمى العملة الأساس Base currency والعملة التي يوضع رمزها ثانياً (يمين) تسمى عملة السعر, فالسعر هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساس.

فعندما نقول : 1.5000 = GBP/USD
فرمز الجنيه الإسترليني وضع أولاً في الصيغة فالعملة الأساس في هذه الصيغة هي الجنيه (لأن رمزها أولا ) ومعنى ذالك أن السعر الموضوع في الصيغة هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية (وهي الدولار) للحصول على جنيه إسترليني واحد (وحدة واحدة من العملة الأساس) .
أي أننا هنا مطالبون بدفع 1.5 دولار للحصول على جنيه إسترليني واحد.

ترتيب أزواج العملات

وقد اتفقوا على وضع أزواج العملات على النحو التالي :
اليورو مقابل الدولار EUR/USD
الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي GBP/USD
الدولار مقابل الين الياباني USD/JPY
الدولار مقابل الفرنك السويسري USD/CHF
الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي USD/CAD
الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي AUD/USD
اليورو مقابل الجنيه الإسترليني EUR/GBP
اليورو مقابل الين الياباني EUR/JPY
اليورو مقابل الفرنك السويسري EUR/CHF
الجنيه الإسترليني مقابل الين الياباني GBP/JPY
الجنيه الإسترليني مقابل الفرنك السويسري GBP/CHF


يتبـــع

البيع والشراء

إن تنفيذ الصفقة سواء البيع أو الشراء تكون على الزوج الأول في الترتيب, العملة الأساس
أي أنك إذا قمت بعمليه شراء على هذا الزوج مثلا (يورو/دولار) فهذا يعني انك قمت بشراء اليورو وبعت الدولار , أي دفعت الدولار ثمنا لشراء اليورو , وإذا قمت بعمليه بيع , فهذا يعني أنك قمت بشراء الدولار وبيع اليورو , أي أنك دفعت اليورو ثمناً لشراء الدولار


وبهذا التوضيح , يظهر جواب السؤال المتكرر :

كيف أقوم ببيع عمله قبل شرائها؟؟

وجوابه: أننا عند القيام بالبيع, فمعناه أننا اشترينا العملة الثانية, ودفعنا قيمتها بالعملة الأولى.

فـ عندما يريد المتاجر أن ينفذ عملية شراء لأحد زوجي العملة فإنه يقوم ببيع العملة المقابلة , فعندما تشتري اليورو في(EUR/JPY) فهذا يعني دفع الثمن أو بيع الين الياباني للحصول على قيمة العقد من اليورو , والعكس أيضا , عندما تريد شراء الين الياباني فإنك تقوم ببيع أو دفع القيمة باليورو .

وتفاديا للتكرار والتطويل نكتفي بالأمر على العملة الأولى الأساس, أي عندما نريد شراء العملة الأولى الأساس نأمر بالشراء, وعندنا نريد شراء العملة الثانية نقول بيع العملة الأولى.
مثال : في زوج اليورو مقابل الين (EUR/JPY) نقول شراء يورو ين . لشراء اليورو وبيع الين , وعندما نريد شراء الين مقابل اليورو نقول , بيع اليورو ين .
وبعبارة أخرى, عندما نتوقع صعود السعر, أي ارتفاع العملة الأولى نقوم بشراء العملة الأولى, وعندما نتوقع هبوط السعر أي ارتفاع العملة الثانية, نقوم ببيع العملة الأولى.

السعر:

السعر الظاهر أمام أزواج العملات هو قيمة ماندفعه من العملة الثانية لكل واحد صحيح من العملة الأولى.
وبعبارة أخرى: كل واحد من العمله الأولى الأساس يساوي(السعر) من العملة الثانية.
فـ عندما نقول: GBP/USD=1.5000
فرمز الجنيه الإسترليني وضع أولاً في الصيغة فالعملة الأساس في هذه الصيغة هي الجنيه(لأن رمزها أولاً) ومعنى ذالك أن السعر الموضوع في الصيغة هو المبلغ المطلوب دفعة من العملة الثانية(وهي الدولار) للحصول على جنيه الإسترليني واحد(وحده واحده من العملة الأساس)

أي أننا هنا مطالبون بدفع 1.5 دولار للحصول على جنيه إسترليني واحد.
وعليه,فارتفاع الرقم السعري يدل على ارتفاع العملة الأولى الأساس مقابل العملة الثانية , كما يعنى ضعف العملة الثانية مقابل العملة الأولى الأساس .
وقد اتفقت البنوك على أن يكون تسعير أزواج العملات مكوناً من أربع خانات عشريه , مثال
EUR/USD 1.2560
USD/CHF 1.2954
ماعدا إذا كانت العملة الثانية هي الين الياباني , فيكون السعر مكوناً من خانتين عشريتين فقط ,
مثال:
USD/JPY 110.93
GBP/JPY 203.17
آخر رقم من اليمين يقال له , النقطة السعريه , واصطلاحا (PIP) بيب .
وسيأتي مزيد من الشرح للنقطة السعريه , إن شاء الله


حجم العقود :

في بورصة العملات العالمية يكون التداول على أساس بيع وشراء كميات محددة من المال و وتسمى في نظام المتاجرة, عقد أو(LOT) لوت.
والعقد يعني مبلغا من المال يقدر بــ(100ك) من العملة الأولى الأساس , أي مئة ألف .
فـ عند شراء عقد واحد من زوج (EUR/USD) فهذا يعني أنك اشتريت مئة ألف يورو ودفعت قيمتها بالدولار حسب السعر الظاهر , والعكس عند البيع , فهذا يعني انك دفعت مئة ألف يورو لشراء دولارات حسب السعر الظاهر .
وهناك العقد المصغر وهو عشر العقد الكامل, أي أنه (10ك) أي عشرة آلاف من العملة الأولى الأساس.

النقطة (Pip) وسعرها :

ذكرنا سابقا أن النقطة (Pip) البيب , هي آخر خانه عشريه من اليمين , وبمعرفة حجم العقد (100.000) من العملة الأساس, ومعرفة أن النقطة الواحدة هي (0.0001) فـ ناتج عملية الضرب هو :
100.000 × 0.0001 = 10 من العملة الثانية
إذا كان الدولار هو العملة الثانية ( العملات المباشرة), تكون قيمه العقد هي 10 دولار
إذا كانت العملة الثانية ليست الدولار (العملات الغير مباشرة) أو (المهجنة) فتكون قيمة النقطة أيضا 10 من العملة الثانية.
ولمعرفة تقييمها بالدولار , نقسم 10 على سعر إغلاق العملة الثانية أمام الدولار .
مثال:
في الدولار أمام الفرنك , USD/CHF =1.2050 , فرنك تساوي
10 ÷ 1.2050 = 8.30 دولار
بالنسبة للعقد المصغر, تكون قيمة النقطة دولار واحد فقط للحالة الأولى أو ناتج قسمة 1 على سعر الإغلاق
بالنسة للعملات التي فيها ين ياباني , وبسبب أن النقطة هي (0.01) فيكون كما يلي :
100.000 × 0.01 = 1000 ين
ونقسم 1000 على سعر الإغلاق أمام الدولار .
مثال: USD/JPY
1000÷115.60 = 8.65 دولار
وفي العقد المصغر عشر ماسبق .



سعر الطلب (الشراء) (Ask) سعر العرض(البيع) (Bid):

يظهر أمام كل زوج من العملات سعرين بينهما اختلاف بسيط في عدد النقاط, احدهما مرتفع والآخر منخفض.
الفرق في عدد النقاط بين السعرين يسمى الانتشار أو (SPREAD) سبريد.
ويكون غالباً بين نقطتين وخمس نقاط في العملات الرئيسية التي احد طرفيها الدولار, ويزيد قليلا في العملات المتقاطعة التي لا تقابل الدولار.
السعر الأعلى هو سعر الشراء والطلب(ASK) وهو السعر الذي تنفذ به صفقة الشراء, أو تغلق عليه صفقه البيع.
السعر الأقل هو سعر البيع أو العرض (BID) وهو السعر الذي تنفذ به صفقه البيع, أو تغلق عليه صفقه الشراء.
الفرق بين السعرين السبريد هو فائدة الوسيط في هذه المتـاجرة .


يتبـــع

تعريف نظام الهامش

هو نظام متاجرة عالمي , يتيح لك المتاجرة بأضعاف رأس مالك , دون الحاجة لأن تمتلك كامل مبلغ التاجرة .
حيث يكون حسابك للمتاجرة عبارة عن تأمين مسترد (عربون) لدى الوسيط أو البنك, تغطي خسارة الصفقة في حال وجدت, فيقوم البنك بتصفية الصفقة نفسها.
وأما في حال الربح فالربح كاملا للمتاجر, وليس للبنك أو الوسيط سوى عمولة الصفقة
ويسمى هذا النوع من المتاجرة , تجارة الهامش (Margin Trading)
وبالجملة فلا يوجد في أي حال أي مديونية تقع على العميل من جراء هذه المتاجرة, وكامل المخاطرة والأرباح تقع على المتاجر.
وفيما يلي التعريف بالمصطلحات المستخدمة في هذا النظام.
(1) الهامش (Margin)

وهو العربون الذي سيتم خصمه مقدماً, وهو عربون مسترد سيتم إعادته لحسابك بعد تصفيه الصفقة سواء كان بربح أو بخسارة.


(2) الهامش المتاح (Free Margin)


وهو المبلغ الذي يتبقى في حسابك بعد خصم الهامش المستخدم, وهذا المبلغ هو أقصى مبلغ يسمح لك بخسارته في الصفقة.

(3) المضاعفة (Leverage):

وهي النسبة بين القيمة الفعلية للعقد الذي تريد المتاجرة به وبين قيمه العربون الذي يطلب منك دفعه ( الهامش المستخدم) للسماح لك بالمتاجرة بهذه العقد.

وهو عادة مايكون(100:1) أو (200:1) , أي أننا نقسم العقد الكامل (100ك) على (100) أو (200) لمعرفه قيمه الهامش المحجوز للعقد .

ففي حاله (100:1) نقسم قيمه العقد (100.000) على (100) فيكون الناتج هو (1.000$) أي أن الهامش المحجوز للعقد الواحد هو (1.000$)

وفي حاله (200:1) نقسم قيمة العقد (100.000) على (200) فيكون الناتج هو (500$) أي أن الهامش المحجوز للعقد الواحد هو (500$)
وليس لنسبة الرافعة المالية أي تأثير على قيمه النقطة
لا يشاركك الوسيط في الربح أو الخسارة حيث لا يطالبك إلا بتسديد كامل قيمه العقد بعد إغلاق الصفقة, وتنحصر مهمته في تنفيذ أوامر البيع والشراء الذي تحددها أنت وبالسعر الذي تختاره أنت.

ويكون الهامش المتاح هو أقصى مبلغ يمكن خسارته في الصفقة.
في حاله إغلاق الصفقة الرابحة يقوم الوسيط باسترداد قيمه الصفقة (التي دفعها عنك) وإضافة الربح كاملا ومهما كان إلى رصيدك
وفي حاله إغلاق الصفقة الخاسرة يقوم الوسيط باسترداد قيمه الصفقة (وهي اقل مما دفعه لك) ويستوفي الفرق من حسابك.
في حال كانت الصفقة المفتوحة خاسره ووصلت قيمه الخسارة المفتوحة إلى قريب من قيمه الهامش المتاح , يقوم الوسيط بتنبيهك , وهذا التنبيه يسمى نداء الهامش (Margin Call) , وذالك لكي تتصرف حتى لا تأتي الخسارة على كامل مبلغ التأمين , وبالتالي يقوم الوسيط بالإغلاق الجبري آليا (Auto Close) , وحتى لا يخسر الوسيط من حسابه , أو لا يطالبك بمديونية.

مخاطر نظام الهامش:

ونظرا للمخاطرة الكبيرة التي تنشأ من استخدام نظام الهامش , فيجب على المتاجر أن يحذر من الإفراط في استخدام عقود كثيرة –وإن كانت متاحة حسب النظام – حتى لا يضطر إلى الوصول سريعا إلى (نداء الهامش) .
فالسوق متحرك دائما وفيه العديد من الفرص , فلا تجعل فرصه واحده – قد تصيب أو تخطئ – هي الحد الفاصل بين الربح والخسارة.

:
:

تم وبحمد الله الانتهاء من تعريف سوق العملات ان شاءالله يكون مفهوم وسهل واي سؤال انا حاضر

بالتوفيق للجميع

اتمنى منكم بعد قرائة الشرح اعلاه . الاجابة على هذه الاسئلة :

:
:

السؤال الأول
تتميز بورصة الفوريكس عن باقي البورصات بمميزات عديدة:
اذكر - مختصرا - ثلاثة مميزات منها؟؟

السؤال الثاني
لكل عملة بلد ما ، رمز مكون من ثلاث حروف:
إلى ماذا يرمز الحرفان الأوليان من رموز العملات ؟؟
اذكر رمز لعملة ما ، مع بيان سبب اختيار الحروف؟؟

السؤال الثالث
يتم التعامل في الفوريكس على أساس زوج عملات ، ، مثال: (USD/JPY)
ماذا تسمى العملة الأولى (يسار) ؟؟
ماذا تسمى العملة الثانية (يمين) ؟؟
كيف نقرأ هذا الزوج ؟؟

السؤال الرابع
ما معنى شراء أو بيع زوج عملات؟؟

السؤال الخامس
كم حجم العقد العادي ، ومن أي عملة يكون؟؟

السؤال السادس
ما هو سعر البيع؟؟

السؤال السابع
ما هو الهامش المتاح (free Margin) وما أهميته؟

السؤال الثامن
بالرافعة المالية (1 : 200) كم الهامش المحجوز للعقد العادي؟ ، وكيف عرفنا؟؟

السؤال التاسع
في حالة وجود صفقة تعتمد على الاختراق ، ما نوع أمر السوق المستخدم لهذه الصفقة؟؟

:
:

بالتوفيق للجميع

شرعية التداول في العملات

هذه كتاب فيه فتاوي البعض منهم جزاهم الله خير حلل التداول والبعض جزاهم الله خير قام بتحريمها

الفتاوي التي حللت تداول العملات

فتوى "مجلس الفتوى الأعلى بالقدس الشريف"
فتوى "سماحة مفتي المملكة الشيخ: عبدالعزيز آل الشيخ"
فتوى " فضيلة الشيخ يوسف القرضاوي"
فتوى " فضيلة الشيخ الدكتور خالد بن محمد الماجد"
فتوى " الشيخ الدكتور راشد بن أحمد العليوي"
فتوى "الشيخ الدكتور عبدالله بن محمد السعيدي"
فتوى " فضيلة الشيخ محمد بن صالح المنجد"
فتوى "دار الإفتاء بالكويت"
فتوى " الشيخ الدكتور على محيي الدين القره داغي"
فتوى " مركز الفتوى بإشراف فضيلة الشيخ الدكتور عبد الله الفقيه بالشبكة الإسلامية"

الفتاوي التى حرمت التداول في العملات

فتوى " أ. د. سعود بن عبدالله الفنيسان"
قرار المجمع الفقهي الإسلامي " الدورة الثامنة عشر"
فتوى " الهيئة الشرعية لبنك البلاد "
فتوى " الدكتور سامي بن إبراهيم السويلم"
فتوى " الشيخ الدكتور محمد بن سعود العصيمي"


للإطلاع على كامل الفتاوى قم بتحميل هذا الكتاب الكتروني

http://www.arabictrader.com/vb/uploa...taoa-forex.rar

بالتوفيق للجميع

بورصة العملات تفتح 24 ساعه يوميا عدا يومي السبت والاحد

وتنقسم الى ثلاث فترات

الفتره الاسيويه ,, الفتره الاوروبيه ,, الفتره الامريكيه

1/ الفترة الأسيويه :
يفتح السوق الاسيوي الساعة 12 ليلا بتوقيت السعوديه الى الساعة 10 صباحا

2/ الفترة الأوروبيه :
يفتح السوق الاوروبي الساعة 9 صباحا بتوقيت السعودية الى الساعة 7 مساءا

3/ الفترة الامريكية :
يفتح السوق الأمريكي الساعة 3 مساء بتوقيت السعودية الى الساعة 12 ليلا

ويبتدي بعدها السوق الأسيوي من جديد

وهذا جدول موضح فيه اوقات افتتاح واغلاق البورصات



بالنسبه لنشاط الأسواق
الفتره الاسيويه غالبا مايشهد ركود في الاسواق وتذبذب بسيط خلال هذه الفتره لقله السيوله فيه . (ينفع للمضارب المبتدئ والحذر والي يبحث عن عدد نقاط قليله)

الفتره الاوربيه :
مع افتتاح السوق الاوروبي يشهد تحرك بشكل افضل من السوق الاسيوي لدخول السيوله الاوربيه وهي اكثر من السيوله الاسيويه

واكثر الفترات نشاطاً :
هي فتره التداخل مابين السوق الاوروبي والسوق الامريكي
أي من الساعه 3 عصرا الى الساعه 7 مساءا

وبعدها تهدء البورصات وغالبا خلال نهايه الفتره الامريكيه اي من الساعه 8 مساءا تقريبا الى الساعه 12 يدخل السوق بعمليات جني الارباح

لتحميل كتاب يتكلم بشكل موسع عن افضل اوقات التداول في العملات
http://www.arabictrader.com/vb/uploaded/996_Time2.zip



:
:


تحياتي للجميع
M7tar